「夫が退職金を投資で失敗…」老後資金を守るための家計見直しのポイントと解決策
退職金が入ると、金融機関からすすめられるなどして投資に大金をつぎ込む人も多いよう。今回の相談は、夫が退職金投資の大失敗を長年隠していたという最悪のパターン。その問題点と解決策をファイナンシャルプランナーの畠中雅子さんが解説します。
「高齢期のお金を考える会」主宰
ファイナンシャルプランナー
畠中雅子さん
はたなか・まさこ●雑誌、新聞、ウェブなどに多数の連載をもち、全国で講演を行う。「高齢期のお金を考える会」「働けない子どものお金を考える会」を主宰。
高齢者施設への住み替え資金プラン、働けない子どもへの親亡きあとのアドバイスなどに定評がある。著書多数。
夫が退職金の運用に失敗。老後資金が聞かされていた額の半分以下しかありません……
由美さん（仮名・67歳）
● 埼玉県在住
● 夫と2人暮らし
● 持ち家
● 専業主婦
夫は退職金3200万円のうち、3000万円を投資に。現在、1100万円まで評価額が減り、手元にある現金は600万円のみ。資産があると信じていた由美さんは、「リッチなランチを楽しむなど、赤字は気にしていなかったのに……」。
