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70代でも始められる投資法「年金の繰り下げ」その方法は?

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ゆうゆう編集部

Q  新NISAとiDeCoなら、どちらがいいですか?

A
iDeCoは、最長で65歳までしか加入できないこと、原則60歳まで引き出せないこと、収入がないと所得控除のメリットがないことなどから、今55歳以下で今後10年は運用ができる人、働いて収入がある人に向いています。また、引き出し期間が60~75歳(運用は75歳まで)なので、これから年金を増やしたい人にも最適でしょう。それ以外の人は、運用に年齢制限がなく、いつでも自由に引き出せる新NISAのほうが使い勝手がよく、おすすめです。

Q 投資に興味があります。おすすめ銘柄は誰に聞く?

A 
ファイナンシャルプランナーで投資顧問業務を行っている人や、銀行や証券会社などでアドバイスが受けられます。ただし、どちらも投資商品を売るのが目的ですから、うのみにせずあくまでも参考程度に。また、新NISAの投資先の場合、長期投資に向いていて、手数料が少ない投資信託を金融庁が選んでいるので、初心者でも始めやすくなっています。そこから、まずは、値動きがわかりやすい、インデックス型やバランス型を選ぶといいでしょう。

※データや税制などは、2023年10月末現在のものです。

※この記事は「ゆうゆう」2024年1月号(主婦の友社)の内容をWEB掲載のために再編集しています。

取材・文/横田頼子

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