「まだ早いかな」と思った時こそ準備のはじめ時！不安を取り除く相続準備の基本をプロが解説

PROFILE
土方朋（ひじかたとも）／1級ファイナンシャルプランニング技能士
2008年三井住友銀行入行
2021年三井住友銀行退職
2022年準備期間を経て、AMI FINANCIAL DESIGNを設立

お金の専門家が相続相談者からもらった、忘れられない”言葉”

ある日、ご夫婦で相続の相談に来られた方がいらっしゃいました。
並んで座るお二人、ご主人が、少し照れくさそうに口を開きます。
「私が先にいなくなったあと、妻が困らないようにしておきたいんです。」と。いろいろお話しを聞いていく中で、「直接は言えない奥様への思いを私を通して伝えているんだ」ということを実感したそう。

相続の相談には、数字や制度の話だけではなく、実はこんなふうに普段は言葉にしづらい家族への思いを聞くケースが多い。
「兄弟もめてほしくない」「自分がいなくなった後も大丈夫でいてほしい」。
こうした場面に立ち会うたびに、ファイナンシャルプランナーという仕事は、単に数字を扱う職業ではないのだと感じさせられます。
人生に寄り添い、その人の中にある思いを言葉にし、カタチにしていく。
いわば「人生をデザインするお手伝い」をする仕事なのです。

年間数千件にのぼる相談を受ける土方さんですが、いまでも忘れられない出来事があるといいます。
まだ銀行員だった頃、初めて保険をサポートしたお客様から、年末にこんな言葉をかけていただいたそう。
「あなたに出会えたことが、この一年でいちばん良かった」と。
そのとき、「この仕事をもっとやりたい」と心から思えた、と土方さんは振り返ります。
制度や商品は変わっていきますが、人が人を想う気持ちは変わりません。
だからこそ、相続の相談はまず数字や制度の話の前に、まず“想い”から始めるのです。

そして昨年、あるお客様から、あらためて心に残る言葉をいただいたそう。
「先生に、もっと早く出会いたかった。」
長い間、相続のことで悩み、いくつものセミナーに足を運びながらも前に進めずにいた方が、相談を重ねるうちに道筋が見え、遺言を形にし終えたときにこぼれた一言でした。
それは、単に“手続きが終わった”というだけでなく、「これで、これからを安心して過ごせる」そんな安堵がにじんだようです。
最初にかけられた「出会えてよかった」という言葉と、
年月を経て聞いた「もっと早く出会いたかった」という言葉。

どちらも、人の人生の節目に寄り添ったからこそ生まれた心からのメッセージでした。

相続は、家族へ資産の残し方を整える作業だけはなく、ご本人自身が、これからの時間を安心して生きるための準備なのかもしれません。
「まずは“今の不安”をそのまま話していただければ大丈夫です。無理に全てを話す必要はありません。“誰に何を残したいと思っているか”という思いの部分があれば、あとは一緒に整理していけばいいんです。」と土方さん。

直接お話できるイベントを開催します！

そんな土方さんがやさしくわかりやすく相続の基本を紹介してくれるセミナーを開催します。難しい専門用語を並べるのではなく、「まずはここから」という順番を、丁寧にお伝えします。

✔ 自分は何を整理すればいいのか
✔ 相続税は本当にかかるのか
✔ 遺言はいつ、どう書けばいいのか
✔ 家族にどう伝えればいいのか

そんな疑問を、一つずつほどいていきます。
「まだ早いかな」と思っている今が、実はちょうどいいタイミングかもしれません。
安心は、準備から生まれます。
この機会に、土方さんと一緒に、ご自身の“これから”を整える時間を持ってみませんか。

『相続のしくみと準備、やさしく学べる60分講座』第1回「相続の基本５つのステップセミナー」詳細は下記をチェック！

開催日程：2026年3月19日（木）13:00〜14:15　セミナー時間は60分
開催場所：主婦の友社（東京都品川区上大崎3-1-1目黒セントラルスクエア内）定員50名　※最低催行人数5名
講師：1級ファイナンシャルプランニング技能士 土方 朋さん

※お申し込み多数の場合は抽選となる場合がございます。

土方朋さんが直接相続の基礎を教えてくれるセミナーです。
主婦の友社とニッポン放送「生活の窓口」の協業で行います。相続という人生の大きな課題に、少しでも多くの方に参加いただきたいという思いで、出版社とラジオ局がともに連携して企画いたしました。ぜひ、この機会をお見逃しなく！

＜セミナー参加後は土方さんによる個別相談会も実施＞

開催日程：2026年3月27日（木）・3０日（月）
①10:00　②11:30 ③13:30 ④15:00
開催場所：ニッポン放送（東京都有楽町）　生活の窓口
※個別相談は事前予約制ですので本セミナー終了後にご案内いたします。

『相続のしくみと準備、やさしく学べる60分講座』が連続3回シリーズを開催。

①3/19(木)
相続の基本〜もしもの前にやっておく相続準備の5つのステップ〜

②4/23(木)
遺言書の書き方〜想いをカタチに、円満な相続実現のために〜
③5/21(木)
生前贈与と生命保険の活用〜これからにそなえるお金の知恵袋〜

このようなテーマで開催していきますので、ぜひ今回の相続の基本から学んでいきましょう。

まずは、3月19日開催の「相続の基本〜もしもの前にやっておく相続準備の5つのポイント」セミナーにお申し込みください。

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取材・文／橋本夏子